Реализация любой бизнес-идеи не обходится без финансовых вложений. При воплощении небольшого проекта предприниматели ограничиваются своими силами, например, продажей собственного имущества. Масштабные планы, требуют инвестиционных денежных вливаний. Что необходимо для привлечения финансовых инвестиций в бизнес? Где искать инвесторов и чем их можно привлечь? Вот основные вопросы, нуждающиеся в подробных ответах.
Поиск инвестора для бизнеса: с чего начать?
Не стоит рассматривать потенциального инвестора как «доброго дядю», раздающего деньги всем подряд. Великолепие идеи его вряд ли заинтересует. Убедит лишь конкретика – размер прибыли от инвестирования, подтвержденный подробным бизнес-планом.
Поэтому поиск инвестора следует начинать с таких шагов, как:
- Проработка идеи – составление бизнес-плана.
- Сбор информации о работе конкурентов.
- Привлечение людей в команду.
- Разработка грамотной презентации.
- Регистрация в онлайн-сервисе (и не одном), специализирующемся на поиске инвесторов.
Это только начало пути. Вероятно, придется принимать участие в конкурсах, знакомиться с деловыми людьми на разного рода мероприятиях (специализированные выставки, акции и так далее). Только после этих шагов появятся потенциальные инвесторы. Получение инвестиций – нелегкий процесс. Вышеперечисленные пункты носят опциональный характер. Однако в общем алгоритм выглядит именно так.
Что же дальше? Предъявление инвестору результатов подготовительной работы. Высылается резюме с кратким изложением наиболее важной информации. Далее инвестор знакомиться с предложением – обоснованием коммерческого интереса сторон.
По сути, ему предоставляется бизнес-план, содержащий:
- Описание идеи проекта, на какую целевую аудиторию рассчитан, его выгоды.
- Детализацию функциональных обязанностей членов команды.
- Указание на аналоги – конкурентов. Объяснение преимуществ предлагаемого продукта.
- Подробный бюджет – стоимость, расписанная детально.
- Шаги необходимые для воплощения проекта – конкретные сроки.
- Маркетинговый аспект – каким образом будет продвигаться продукт, и привлекаться клиенты.
- Уникальные стороны бизнеса и его возможные перспективы.
Все завершается презентацией, после проведения, которой инвестор должен четко понимать следующие аспекты:
- Наличие возможных рисков и методов, позволяющих их преодолеть.
- Объем инвестиционного финансирования.
- Период окупаемости.
- Размер ожидаемой прибыли.
Выполнение всех пунктов не гарантирует получение инвестиций. Многое зависит от продукта, знания рынка и правильно проведенной презентации.
Источники инвестирования. Где найти инвестора для бизнеса?
Источники финансирования можно разделить на несколько групп. К какой из них обращаться за финансированием бизнеса? Это зависит от нескольких моментов: на какой стадии бизнес в данный момент (создается, проходит этап становления, находится в стабильном состоянии или в застое), к какой сфере деятельности относится (производство или услуги).
- Друзья и знакомые
Друзей, знакомых и родственников может заинтересовать даже набросок бизнес-идеи. К серьезным инвесторам с таким предложением обращаться бессмысленно. Только близкие профинансируют дело, опираясь на потенциал автора идеи и его желание раскрутиться. Хотя присутствует риск навсегда испортить дружеские отношения. Бизнес может прогореть, и возврат денег отложится на неопределенный срок. В другом варианте, когда деятельность окажется успешной, появится недовольство размером процента от бизнеса.
- Инвестиционные фонды
Инвестиционными фондами называют учреждения с коллективной формой инвестирования. Такие организации объединяют юридических и физических лиц, вкладывающих средства с одной единственной целью – получить доход. Эта форма инвестирования считается самой современной.
Фонды инвестиционного типа применяют различные финансовые инструменты, отсюда и разнообразие их видов. Одни вкладывают в денежные рынки (долговые обязательства), другие ориентированы на рынок недвижимых объектов. Дело осложняется тем, что такие структуры практически не интересуются сферой инновационных проектов.
- Банки
Обратиться в банковскую организацию за кредитом на создание или развитие бизнеса несложно. Вероятно, эта мысль приходит в голову первой. Здесь есть одно препятствие – потребуется залог, гарантирующий возврат денег. Даже если он имеется, размер кредита не превысит 70% от стоимости залогового имущества. Присутствуют два неприятных момента: не все могут предоставить залог, не каждый осилит выплату процентов.
- Бизнесмены
Успешных бизнесменов в любом городе достаточно. Они руководят малым или средним бизнесом, владеют предприятиями, учреждают компании и так далее. Для таких людей поиск возможности для выгодного вложения средств – привычное дело.
В чем особенности данного источника инвестиций:
- При финансировании не потребуется залог и поручители.
- Охотно инвестируется деятельность малого бизнеса – его развитие или открытие.
- Благодаря опыту бизнесмена, возможна помощь в виде консультации.
- Частному инвестору легче разобраться в деталях бизнес-идеи.
Если инвестор увидит выгоду, то непременно профинансирует проект.
- Венчурные организации
Финансовый потенциал венчурных организаций, в основном состоит из капитала частных инвесторов. Фонды венчурного типа активно финансируют дорогостоящие инновационные разработки в сфере наукоемкого производства – бизнес-идеи, относящиеся к области фармакологии, биоинженерии, информационным технологиям и так далее.
Нюансы венчурного инвестирования:
- Допустима высокая степень риска – ставка делается на сверхвысокую прибыль.
- За инвестиции бизнесмен расплачивается долей в предприятии, которую затем может выкупить.
- Инвестор контролирует реализацию проекта. Возможно его вмешательство в процесс управления производством.
Подобный источник инвестиций, безусловно, очень эффективен. Однако для его привлечения необходим бизнес-план, позволяющий инвестору убедиться в высокой прибыльности дела. Максимальный срок венчурного финансирования пять лет.
- Бизнес-инкубаторы
Цель бизнес-инкубаторов – поддержка начинающих бизнесменов, делающих первые шаги в малом или среднем бизнесе. Местом их размещения являются пустующие площади промышленных объектов.
Особенности:
- Льготы на аренду производственных площадей и оборудования сроком на пять лет.
- Бесплатные консультации по вопросам ведения бизнеса и поиска инвестора.
- Род деятельности бизнесмена значения не имеет.
Как оказаться в бизнес-инкубаторе? Подать заявку. Она рассматривается администрацией структуры. Это шанс для быстрой реализации бизнес-проект с наименьшими расходами.
- Помощь государства
Государство активно помогает частному бизнесу.
Из каких источников может финансироваться бизнес-проект:
- Из региональных и городских фондов, занимающихся поддержкой предпринимательской деятельности.
- Из региональных корпораций, в которых региональное правительство сотрудничает с частными инвесторами. Их объединяют совместные инвестиционные проекты.
- Существует целый список государственных грандов и субсидий.
- Наличие особых экономических зон, технопарков, технополисов под эгидой государства также нельзя исключать из перечня существующих вариантов.
- Возможно, идея вписывается в рамки целевой госпрограммы (федеральной или региональной). Их достаточно много.
- Есть госгарантия на кредитование, когда размер предлагаемого кредита недостаточен для реализации проекта.
Конечно, получение государственного финансирования – дело сложное и зачастую не результативное. Беседы с чиновниками, сбор документов, подготовка материалов и обещания во многих случаях заканчиваются отказом. В качестве аргументов ссылки на недостаточное финансирование или наличие огромного числа перспективных бизнес-идей. Однако нельзя упускать этот шанс. Некоторые используют «черный ход» – действуют через знакомых или консультантов.
- Франшиза
Более простым и дешевым способом открытия бизнеса для новичков в предпринимательском деле является франшиза.
В чем преимущество этой системы:
- Отпадает необходимость в создании и раскрутке собственного бренда.
- Не нужно учиться на личных ошибках – профессионалы уже создали и многократно «обкатали» программу. Остается лишь использовать готовый бизнес.
- Бизнесмен пользуется раскрученным брендом, которому доверяют потребители. Вкладывать огромные средства в рекламу не придется.
- Франчайзер снабжает своего франчайзи полной информацией по ведению дела, консультирует по вопросам сбыта, продвижения и прочим важным нюансам, способствующим успешной работе.
Бизнесменам, работающим по франшизе, проще кредитоваться – они представляют известную торговую марку. В качестве поручителя, гарантирующего возврат кредитных средств, может выступить собственник франшизы.
Как привлечь инвесторов к финансированию своего бизнеса: 10 советов от опытных бизнесменов
Теория хороша в сочетании с практикой. Отсутствует личный опыт?
Учтите советы специалистов:
- Наличие опытного партнера или бизнес-ангела
Этот шаг станет залогом результативного поиска инвесторов. Партнер займется улучшением бизнеса и представит его в выгодном свете будущему спонсору. По сути бизнес-ангелы – это инвесторы-профессионалы, вкладывающие собственные деньги в прибыльные инновационные бизнес-проекты.
Становясь партнерами, они превращают красивую идею в успешно работающее предприятие, занимаются привлечением новых инвестиций для его дальнейшего развития.
- Поиск инвесторов сравним с марафоном
Для реализации миллионного проекта (в долларах) необходимо настроиться на полугодовые поиски заинтересованного лица. Это около семи дней в течение каждого месяца, потраченных на деловые встречи с обладателями солидных капиталов. Плюс время на редакцию презентационного материала, дополнение финансовой модели, ответы на вопросы и прочую подготовительную работу.
- Создание финансовой модели
Она должна иметь удобный для инвесторов вид. Подобным вопросом обычно занимаются финансовые консультанты, свободно владеющие финансовыми терминами. Хотя автору идеи полезны упражнения в денежных вопросах. Они позволяют увидеть проект с высоты – с иного ракурса и определиться с важными показателями планируемой деятельности.
- Чем больше встреч, тем лучше
Даже малейшая заинтересованность проектом – повод для встречи. Для чего это нужно? Для получения отзыва, понимания рынка, анализа целей инвесторов. Неудачные переговоры тоже результат. Инвесторы обмениваются информацией. Возможно, предлагаемую вами бизнес-идею порекомендует другому фонду.
- Инвесторов мало не бывает
Любой инвестор может отказаться от финансирования на самом последнем этапе – после длительных переговоров. Ему даже не придется объяснять причины отказа. Вот почему важно иметь запасные варианты. Найдя одного потенциально спонсора, не останавливайте поиски, в идеале их должно быть не менее трех.
- Обманывать нельзя
Прочные отношения выстраиваются на доверии. Поэтому в ходе встреч, главное говорить правду: не завышать доходность бизнеса, упоминать о рисках и прочих слабых монетах. Для начального этапа допустимо о чем-то умолчать.
- Правильно оценить собственную идею
Влюбленность в собственную идею – дело хорошее, но объективная оценка важна не меньше. Она помогает устранять фактически имеющиеся проблемы.
- Как повлиять на инвесторов
Инвесторов убеждают фактами. Им необходимо видеть реальные бизнес-показатели. Для убедительности используют общую информацию, рыночный прогноз, статистические данные, подтверждающие развитие компании и рост базы клиентов.
- Перебор с документами не всегда уместен
Перечень документации, запрашиваемой в инвестиционных фондах, весьма внушительный. Многих такая ситуация сразу же напрягает. Инвесторы относятся к категории опытных людей, трезво оценивающих поступающие заявки. Для первого этапа не требуется полный объем документов, достаточно ограничиться презентацией с нужной информацией и расходно-доходной картой. Главное, емко и грамотно представить продукт.
- Какие места посещают инвесторы
Кроме привычных мест (инвестфондов, венчурных организаций и прочих) не стоит упускать из вида тематические мероприятия. На них возможно общение с экспертами – полезные контакты и связи лишними не будут. Участие в конкурсах также позволяет привлечь внимание нужных людей – победители получают финансовые средства, финалистов обязательно замечают инвесторы.
