Первыми банками, лишенными лицензий в новом 2015-м году, стали Адам Интернешнл (Махачкала) и ИнтеркапиталБанк (Саранск). С 20 января им запрещено осуществлять банковскую деятельность.
Почему возникли проблемы у банка Интеркапитал? Причины отзыва лицензии
Согласно сообщению регулятора, запрет на проведение банковских операций для ИнтеркапиталБанка является крайней мерой, примененной после неоднократного нарушения в течение года требований.
Решение принято на основе закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и о противодействии финансированию терроризма.
Банк Интеркапитал не соблюдал требования законодательства РФ по полному и своевременному направлению сведений об операциях, подлежащих полному контролю, в уполномоченный орган. Эта кредитная организация, по мнению ЦБ, оказалась вовлеченной в проведение операций сомнительного характера, касающихся вывода денежных средств в больших объемах за пределы Российской Федерации.
В российской банковской системе Интеркапитал по величине активов занимал 602 место.
Причины, по которым лицензия отозвана у банка Адам Интернешнл
У банка Адам Интернэшнл лицензия отозвана за те же нарушения.
По величине активов банк занимал в российской банковской системе 786-е место.
В обоих банках теперь действует временная администрация, а полномочия исполнительных органов данных структур остановлены.
Почему ЦБ отзывает лицензии у банков?
Волна проверок ЦБ и последующих отзывов лицензий напрямую связана с выявлением нарушений в РФ финансового законодательства.
Только за 2013 год более 20 банков были лишены лицензий за нарушения обязательств перед клиентами, за невыполнение законных требований регулятора, за предоставление сомнительных отчетов и пр.
Растущий риск в сфере розничного кредитования вынудил ЦБ усилить меры по контролю над этой деятельностью кредитных учреждений. Регулятор особенно внимательно следит за банками, активно заманивающими клиентов высокими процентами по вкладам. При выявлении участия банков в серых схемах с использованием привлеченных от населения средств отзыв лицензии неминуем.
Банкам, которые не принимали участия в незаконных сделках, но имеют финансовые проблемы, регулятором был дан испытательный срок, равный двум месяцам. За этот период кредитная организация обязана исправить положение либо предоставить четкий план, нацеленный на оздоровление своего состояния.
Деятельность банка, связанная с привлечением средств от населения по вкладам, на время испытательного срока приостанавливается или же ограничивается.
