Кому и куда отдать деньги или ценные бумаги в доверительное управление?

Доверительным управлением называются оформленные на основании закона РФ договорные отношения между клиентом и управляющим. При этом первый из них передает свои права на управление активами, а второй открыто осуществляет управление доверенным ему капиталом, соблюдая интересы клиента.

Доверительное управление делится на три направления, каждому из которых присущи свои особенности.

Заботу о приумножении каких активов может доверить клиент управляющей компании

  • Финансовых (денежных)

Прибыль получается путем составления индивидуального портфеля, содержащего ценные бумаги, с которыми проводятся операции согласно инвестиционной стратегии, оговоренной с клиентом. Деньги могут вкладываться в кредитование, строительство или производство.

  • Ценных бумаг (акций, облигаций и так далее)

Операции совершаются с уже имеющимися в собственности клиента бумагами. При этом строго соблюдаются пропорции между риском и доходностью, зафиксированные в договоре.

  • Иных видов активов (особо ценные бумаги, недвижимость, альтернативные вложения)

Управление осуществляется согласно индивидуальным условиям.

Кому и для чего отдают капитал в доверительное управление?

Доверительный вариант управления капиталом для клиента выгоден по двум основным аспектам — экономия временных и денежных ресурсов (не нужно тратить время на личное обучение, искать варианты вложений или находить свободное время для участия в торговле, содержать офис и штат сотрудников).

Доходность подобного инвестирования превышает доход от банковских вкладов.

Сегодня на рынке доверительного управления достаточно много предложений от управляющих компаний и частных трейдеров, занимающихся управлением активами. Но доверять свои средствами нужно профессионалам с многолетним опытом подобной деятельности и обязательным юридическим оформлением статуса управляющей стороны.

Огромное значение имеет инфраструктура, осуществляющая управление капиталом инвесторов. С этой точки зрения считается особо привлекательным доверить управление финансами банковской организации. Однако доходность при любом виде инвестирования имеет свой оптимальный горизонт. Нельзя забывать и о возможной степени риска. Поэтому так важна надежность во взаимоотношениях клиента с управляющей компанией.

Читайте также: Как инвестировать деньги в ПИФы банков и управляющих компаний?

Рейтинг компаний с доверительным управлением деньгами и ценными бумагами

В десятку лучших управляющих финансовых компаний с услугой доверительного управления входят ряд компаний.

  • Сбербанк Управление Активами

Это одна из наиболее крупных компаний, предоставляющая услуги по управлению средствами на протяжении почти 20 лет. Сотрудники ЗАО «Сбербанк Управление Активами» накопили достаточно опыта и профессионализма, чтобы лидировать на данном рынке.

Для чего отдают капитал в доверительное управление

Неоднократное признание портфельных менеджеров лучшими в РФ наглядно свидетельствует об их глубоких знаниях и богатом опыте работы в сфере фондового рынка. До 2012 года у компании было другое название — «Тройка Диалог».

Услуга доверительного управления предоставляется частным лицам, корпоративным клиентам, страховым компаниям и пенсионным фондам.

Работники данной организации используют с десяток стратегий. Каждая из них обладает различным уровнем риска, периодом инвестирования и факторами инвестиционной привлекательности.

  • ВТБ 24

В арсенале ВТБ 24 есть обширный перечень услуг в сфере инвестирования на фондовых и валютных рынках. В этом списке не последнее место отводится доверительному управлению.

Компании пользуются эффективными инвестиционными инструментами, в их основе — ряд базовых стратегий по управлению капиталом, нацеленных на разные перспективы клиентов.

Инвестору регулярно предоставляются отчеты, где отражены проведенные операции и состояние портфеля инвестиций. Если существенно меняются рыночные условия, то управляющая компания может рекомендовать внести изменения в инвестиционную декларацию.

Комиссионное вознаграждение компании зависит от результативного управления.

  • Альфа-Капитал

Компания имеет многолетние наработки в сфере доверительного и продолжительного управления финансам своих клиентов. Она предоставляет услуги по персональному управлению активами с включением специального стандартного клиентского сервиса, дополненного рядом привилегий. Специалисты «Альфа-Капитал» регулярно анализируют рынок с целью отыскать инвестиционные точки, помогающие вести эффективное управление доверенным капиталом.

Диапазон предоставляемых продуктов достаточно широк

  1. Разнообразие стратегий, используемых при управлении — начиная от консервативных и заканчивая агрессивными.
  2. Большой выбор базовых активов — фондовый рынок, прямые инвестиции Private Equity.
  3. Диверсификация инвестиций, как в страновом, так и валютном варианте.
  4. Наличие уникальных стратегий, предлагаемых консорциумом «Альфа-Групп», разрешающих инвестиции в международные рынки.

Минимальный размер инвестиционного вложения — 15 000 000 рублей.

  • Атон-менеджмент

УК «Атон-менеджмент» относится к когорте лидеров, работающих в сфере управления средствами клиентов. Эта организация предлагает услуги по инвестированию в ПИФы или открывает индивидуальный счет на доверительное управление. Последний вариант относится к персональному сервису.

Состоятельные вкладчики могут воспользоваться как простыми стратегиями с облигациями и депозитами, так и более сложными производными от инструментов финансового вида — ассортимент продуктов инвестирования достаточно широк.

В перечень финансовых услуг входит консультирование относительно инвестиций, проведение финансового аутсорсинга, классический банковский сервис, выполнение анализа финансовых проектов, оценка портфелей инвестиций и прочее.

Читайте также: Как можно восстановить пин-код банковской карты

  • Банк Открытие

Банк «Открытие» относится к универсальным коммерческим банкам, предлагающим не только традиционные банковские продукты, но также ряд инвестиционных, пенсионных и страховых услуг. Крупные клиенты могут воспользоваться сервисом доверительного управления капиталом.

Используя накопленный опыт, тщательную экспертизу и широкую линейку инвестиционных продуктов, сотрудники компании помогают потребителю выбрать оптимальный вариант стратегии.

Учитываются требования заказчика относительно ликвидности, его валютные предпочтения либо горизонт инвестирования.

  • БКС Премьер

Эта компания занимается оказанием индивидуальных услуг по доверительному управлению частными средствами уже 15 лет. В ее арсенале существуют различные стратегии, удовлетворяющие все предпочтения клиентов.

  1. Сохранение капитала (консервативный вариант) — применяется для тех, кто готов к минимальному риску и заинтересован в компенсации негативного эффекта от инфляции на длительное время.
  2. Умеренный рост (умеренная консервативность действий) -стратегия направлена на прибыльность, существенно превышающую доходность банковских вкладов. Однако возможно краткосрочное снижение цены портфеля.
  3. Сбалансированный рост (рациональный риск) – предлагается клиентам, нацеленным на доход, превышающий доходность от облигаций.
  4. Активный рост. Профиль риска относится к умеренно агрессивному. Для клиентов, желающих получить долгосрочный доход.
  5. Предлагаются и более агрессивные стратегии, предполагающие снижение активов, колебания портфельной стоимости и другие риски.
  • ТРИНФИКО

Надежность и качество услуг этой компании имеет высокий уровень благодаря финансовому состоянию, характеристикам процесса инвестиций и разумному риск-менеджменту.

Основные задачи ТРИНФИКО — это неизменно высокие результаты в инвестировании не только на рынке капитала, но и в сфере ценных бумаг. Для тех, кто имеет желание получать доход от инвестиций, однако органичен временем и отсутствием знаний, предлагается сервис по доверительному управлению активами.

Основные принципы компании

Инвестирование в сфере ценных бумаг

  1. Отсутствие пустых обещаний о сверхприбылях.
  2. Направление усилий на получение максимального дохода.
  3. Согласование с клиентом политики инвестирования, разработанной на основе его целей, требований к риску, прибыльности и других пожеланий.
  4. Отсутствие конфликта интересов между активами компании и капиталом клиентов.
  5. Прямой доступ компании ко всем разделам рынков, где используются ценные бумаги и денежные средства.
  6. Профессионализм сотрудников и предоставление своевременной информации о конъектуре рынка и состоянии персонального счета.

Читайте также: Подлинность денег — как отличить настоящие деньги от фальшивых

  • Капитал

УК «Капитал» занимается предоставлением индивидуальных услуг частным клиентам по доверительному управлению суммами от 15 000 000 рублей, 500 000 долларов США, а также ценными бумагами с эквивалентной стоимостью.

Оставаясь собственником переданного на управление капитала, клиент (при необходимости) может вывести требующийся объем из управления. Дополнительных затрат или штрафов во время этой операции не предусмотрено.

Договор доверительного управления между УК и физлицом предусматривает:

  1. выбор индивидуальной стратегии по управлению инвестициями,
  2. величину вознаграждения компании,
  3. предоставление услуг персонального клиентского менеджера.
  • Лидер

УК «Лидер» является наиболее крупной российской компанией, если учитывать сумму всех активов, находящихся в ее управлении. Она также является высоконадежной организацией в сфере доверительного управления.

В число ее акционеров входят Пенсионный фонд негосударственного типа «ГАЗФОНД», ОАО «Газпромбанк», ОАО «СОГАЗ». Компания сформировала многокомпонентную IT-инфраструктуру, обеспечивающую доступность, надежность, непрерывность функционирования, информационную безопасность.

  • Менеджмент Центр

Деятельность этой компании началась в марте 1996 года.

Она прошла необходимое лицензирование и имеет право:

  1. осуществлять деятельность в сфере управления ПИФами, фондами инвестиционной направленности и пенсионными фондами негосударственного типа;
  2. являясь профессиональным участником на рынке ценных бумаг, УК может вести деятельность, связанную с управлением ценными бумагами.

Сегодня «Менеджмент Центр» специализируется на услугах, ориентированных на управление активами, в которых применяется коллективная форма инвестиций, то есть компания управляет ПИФами.