Как получить инвестиционный кредит для бизнеса уже завтра?

Для успешного дела естественным процессом является развитие бизнеса и рост оборотов. Но, как правило, данный процесс не быстр и если идти таким путем самостоятельно, на это уйдет много времени. В помощь успешным предпринимателям банки предоставляют инвестиционный кредит, являющийся целевым займом.

На какие цели выдается кредит?

Как получить инвестиционный кредит для бизнеса уже завтра?

Инвестиционные программы банков разнятся, в зависимости от целей, для которых берется заем.

Векторы могут всевозможные:

  1. На расширение имеющегося бизнеса, в том числе — на пополнение оборотных средств
  2. Реализацию и развитие нового проекта
  3. Покупку, ремонт или строительство помещения
  4. Приобретение основных средств
  5. На покупку оборудования
  6. Приобретение автотранспорта или спецтехники
  7. На оплату патента, позволяющего расширить ассортимент выпускаемой продукции
  8. На повышение имеющихся или создание новых производственных мощностей

Условно их можно разделить на три вида:

  • проектное финансирование;
  • непосредственное (прямое) кредитование;
  • финансирование строительства.

Также, в зависимости от формы инвестирования, кредит может быть одноразовым либо же представлять собой кредитную линию, то есть деньги заемщику будут поступать поэтапно и регулярно согласно условиям договора.

Читайте также: Нюансы в получении кредита индивидуальным предпринимателем и юридическим лицом.

Требования банков

Поскольку на инвестирование дела, как правило, требуются солидные сумы на длительный срок, что, к слову, также является отличительной особенностью инвестиционных кредитов среди прочих, финансовое учреждение особо тщательно рассматривает кандидата, требует полный пакет документов и зачастую — обеспечение и поручителей.

Кроме того, вне зависимости от цели кредита, заемщику придется предоставить:

  • Бизнес план и сам проект, неважно — с нуля или уже запущенный, для того, чтобы доказать целесообразность инвестирования, то есть — рентабельность бизнеса;
  • Также понадобятся учредительные документы плательщика налогов (копия);
  • Справка об отсутствии задолженностей перед государством;
  • Баланс с отчетами;
  • Бумаги, подтверждающие право собственности залогового имущества.

На усмотрение кредитора могут быть затребованы и другие документы.

Инструкция: Как получить кредит под бизнес?

Как взять инвестиционный кредит

Кредиты предоставляют юр. лицам и ИП. Важным условием является стабильная прибыльная деятельность предприятия в течение некоторого времени, продиктованного кредитной программой, политикой банки или индивидуальными обстоятельствами. Кроме того, у заемщика не должно быть задолженностей перед государством (налоги), сотрудниками (заработная плата), поставщиками и так далее в зависимости от требований программы.

На сегодняшний день многие банки позволяют предварительно заполнить анкету в онлайн режиме и оформить заявку на получение займа. После чего сотрудники финансового учреждения сами связываются с клиентом для уточнения условий и требований и назначения даты встречи.

Инструкция: Как взять кредит начинающему предпринимателю?

Рекомендации

Поскольку предложений для предпринимателей существует множество, а условия, так или иначе, в различных финансовых учреждениях отличаются, для облегчения поиска оптимального варианта можно воспользоваться как платными, так и бесплатными сервисами.

Не бесплатно, воспользовавшись помощью квалифицированного кредитного брокера, можно вообще не тратить время на поиски подходящих программ, он отберет и предложит оптимальные кредиты с учетом индивидуальных особенностей заемщика. Также брокер может помочь непосредственно с оформлением сделки.

Еще одним вариантом поиска стали специальные онлайн сервисы. На сайте потребуется заполнить анкету (форму), с помощью которой далее можно будет подать сразу несколько заявок в различные банки, претендуя на разные программы кредитования.

Лучшие предложения

Как получить инвестиционный кредит для бизнеса уже завтра?

В связи с тем, что условия кредитования разнятся, нельзя утверждать, что существует универсальная оптимальная программа, для каждого заемщика это индивидуально. Однако наибольшим спросом пользуются следующие предложения:

  • МЕТКОМБАНК

Предоставляет от трехсот тысяч до пятидесяти миллионов рублей, сроком до семи лет с отсрочкой платежей до шести месяцев. Потребуется поручительство владельцев бизнеса и залог (без дополнительного обеспечения).

  • Сбербанк

Сбербанк России предоставляет широкий выбор программ кредитования, направленных на поддержку и развитие малого бизнеса. Программа «Бизнес-Авто» позволяет приобрести легковой, грузовой либо специализированный автотранспорт на выгодных для заемщика условиях. «Экспрсс-Актив» для покупки оборудования на сумму до пяти миллионов рублей на срок до пяти лет с процентной ставкой от 16,75%. «Бизнес-Актив» позволяет купить оборудования на сумму от ста пятидесяти тысяч рублей сроком до девяносто шести месяцев за 14,93% годовых. Также существуют выгодные программы для приобретения или ремонта недвижимости, рефинансирования задолженности и других целей.

  • МТС Банк

Предоставляет заем в размере от одного до восьмидесяти миллионов рублей, на срок до шестидесяти месяцев с процентной ставкой от двенадцати с половиной до восемнадцати процентов годовых на инвестиционные цели.

  • ВТБ24

Предоставляет кредит на сумму от четырех миллионов рублей, на срок до восьмидесяти четырех месяцев с процентной ставкой от одиннадцати целых одной десятой процента. Средства могут быть направлены на рефинансирование, на покупку автотранспорта, на покупку, ремонт либо строительство недвижимости, а также на развитие и расширение дела.

  • РоссельхозБанк

Отличительной особенностью данного предложения является неограниченный размер кредита, со сроком погашения до десяти лет. Сумма займа, процентная ставка и срок кредитования зависят от индивидуальных особенностей и обстоятельств заемщика, от целей кредитования, вида покупаемого имущества и особенностей кредитной программы.